Import et export CSV

Budgero se prête bien à la saisie manuelle, avec une synchronisation bancaire zero-knowledge facultative via SimpleFIN ou Enable Banking. Dans tous les cas, « manuel » ne signifie pas saisir chaque ligne. L'importateur transforme les exports de votre banque en transactions en quelques minutes — et l'exportateur garantit que vos données ne sont jamais verrouillées.

Formats pris en charge

L'importateur accepte bien plus que le CSV :

• CSV / TSV / TXT — l'export bancaire universel
• OFX / QFX / QIF — les formats bancaires classiques et Quicken
• CAMT.053 — le format de relevé XML courant chez les banques européennes
• PDF — Budgero extrait les tableaux des relevés PDF ; vous choisissez le tableau, puis vous mappez les colonnes exactement comme avec un CSV

Ce dernier point compte plus qu'il n'y paraît : de nombreuses banques ne fournissent des relevés qu'en PDF, et l'extraction de tableaux vous évite de les retaper. (Il s'agit d'extraction de tableaux, pas de numérisation de reçus — visez les relevés, pas les reçus de courses froissés.)

Partir d'un modèle

Pas d'export bancaire, ou vous tenez vos comptes à la main (espèces, portefeuille crypto, ancien tableur) ? Partez du modèle d'import. Il est aussi proposé sur l'écran d'envoi de la fenêtre d'import.

• Modèle de tableur (.xlsx) — un onglet « How to use », un onglet « Transactions » vide et un onglet « Example » rempli. Ouvrez-le dans Excel, Google Sheets ou Numbers, remplissez l'onglet Transactions et téléchargez cet onglet au format CSV.
• Modèle CSV — uniquement la ligne d'en-têtes : Date, Payee, Amount, Memo, Category, Account.

Date, Payee, Amount et Memo sont associés automatiquement à l'import ; choisissez Category et Account vous-même à l'étape de mappage. Saisissez les sorties d'argent en montants négatifs. Pour les comptes crypto, saisissez des unités entières (par exemple 0.0035 BTC) ; Budgero les enregistre avec 8 décimales. Les instructions du modèle sont en anglais.

Mappage de votre fichier

Les exports bancaires ne s'accordent jamais sur les noms de colonnes, l'importateur affiche donc un aperçu et vous permet de mapper les colonnes vous-même :

1. Choisissez la ligne d'en-tête. Si votre banque remplit le fichier avec des lignes de logo et des mentions légales, ignorez les lignes jusqu'à ce que les vrais en-têtes apparaissent.
2. Mappez les colonnes. Obligatoire : une colonne date et soit une colonne montant unique, soit une paire Entrée/Sortie. Facultatif : bénéficiaire, mémo/description, catégorie et compte.
3. Définissez les formats. Les dates sont détectées automatiquement parmi les formats courants (YYYY-MM-DD, DD/MM/YYYY, MM/DD/YYYY, DD.MM.YYYY, et d'autres), et les formats numériques couvrent les conventions américaines/britanniques (1,234.56), européennes (1.234,56), suisses et françaises — ainsi, un export de Deutsche Bank et un export de Chase sont tous deux importés correctement.
4. Vérifiez l'aperçu et importez.

Si le fichier ne contient pas de colonne de compte, vous choisissez le compte de destination à l'avance — c'est le cas le plus courant, car la plupart des banques exportent un compte par fichier.

Éviter les doublons

Avant l’enregistrement, l’aperçu compare les lignes aux données déjà importées, transactions existantes et autres lignes du fichier. Il indique Nouveau, Déjà importé, À vérifier ou Invalide/ignoré.

Les lignes déjà importées sont ignorées par défaut. Une ligne peut aussi correspondre à une transaction saisie à la main : même sens, montant et date dans la plage définie dans Paramètres → Transactions en double (1 % et ±7 jours par défaut). Un achat par carte que la banque enregistre quelques jours plus tard est donc retrouvé. Pour les correspondances possibles, choisissez Associer, Ignorer ou Importer comme nouveau. Associer conserve votre transaction (catégorie, note, bénéficiaire, ventilations), la marque comme pointée et retient la ligne bancaire pour la prochaine fois ; Ignorer la laisse inchangée. Si une seule transaction saisie à la main correspond, la ligne est déjà sur Associer. L’import attend que toutes les lignes ambiguës soient résolues. Annuler juste après l’import rétablit tout, associations comprises ; annuler l’import plus tard depuis l’Historique des imports supprime les lignes importées et laisse les transactions associées telles quelles. Vérifiez date, montant, bénéficiaire et mémo, pas seulement la ressemblance. Vous pouvez décider pour toutes les lignes restantes ou les examiner une par une.

Si les transactions ou comptes de destination changent pendant la vérification, examinez les correspondances actualisées. Après l’import, rapprochez chaque compte du relevé bancaire (voir Comptes). Des périodes sans chevauchement réduisent toujours les vérifications, surtout si vous combinez saisie manuelle et imports bancaires.

Catégoriser ce qui arrive

Les transactions importées sans catégorie arrivent dans Non catégorisé — la zone d'attente du système. Traitez la liste jusqu'à ce qu'elle soit à zéro peu après chaque import ; un budget précis avec un solde Non catégorisé important est un oxymore. Si l'export de votre banque inclut une colonne de catégorie qui correspond à peu près à votre structure, associez-la lors de l'import et vous n'aurez plus qu'à corriger les retardataires.

Exporter vos données

Tout ressort par la même porte qu'il est entré. Paramètres → Gestion des données → Exporter les données propose deux formats :

Export	Contenu	Idéal pour
Lot CSV (zip)	budgets, comptes, catégories, groupes de catégories, transactions, affectations, objectifs — un CSV chacun	Comptables, tableurs, saison fiscale, analyse
Sauvegarde de base de données (.db)	Votre budget complet sous forme de base de données SQLite	Sauvegardes complètes, migration vers l'auto-hébergement

Comme vos données sont chiffrées de bout en bout, les exports se font sur votre appareil après déverrouillage avec votre mot de passe principal — le serveur ne voit jamais le texte en clair à aucun moment (voir le Modèle de sécurité pour comprendre pourquoi c'est important).

Une bonne habitude de sauvegarde : exportez le lot CSV chaque trimestre et avant toute restructuration importante. Cela ne demande qu'un clic, et signifie que même une erreur dans le pire des cas — une catégorie supprimée, un import raté — est récupérable à partir du dernier instantané de la vérité.