Base de connaissances

Documentation Budgero

Maîtrisez le système de budget base zéro de Budgero. Explorez des guides pratiques qui expliquent le fonctionnement du solde À affecter, comment les objectifs accélèrent l'épargne, comment les comptes multidevise se synchronisent et comment rester en sécurité avec le chiffrement zero-knowledge.

Vous passez de YNAB ? Commencez par notre comparatif des alternatives à YNAB .

Guides pas à pasCompatible Zero-knowledgeDes budgets qui évoluent avec vous

Démarrage

Posez les bases d'un budget base zéro sécurisé. Ces guides vous aident à configurer l'essentiel pour que Budgero soit adapté à votre foyer dès le premier jour.

7 guides

Budget base zéro

Apprenez la méthodologie du budget base zéro et découvrez comment les systèmes de Budgero maintiennent chaque unité d'argent affectée à un objectif.

Saisissez les principes fondamentaux du budget base zéro et pourquoi chaque unité commence à zéro.
Associez les fonctionnalités de Budgero telles que À affecter, les catégories et les objectifs à chaque étape de la méthodologie.
Instaurez des habitudes de révision avec les outils de rapprochement et de rapports de Budgero afin que votre plan reflète toujours la réalité.

Guide d'auto-hébergement

Guide complet pour déployer Budgero sur votre propre infrastructure avec Docker, des binaires natifs, la configuration de l'environnement et des intégrations optionnelles.

Déployez Budgero avec Docker ou des binaires natifs sur n'importe quelle plateforme.
Aucune configuration pour localhost — compte administrateur créé automatiquement au premier lancement.
Définissez WEBSOCKET_ALLOWED_ORIGINS lorsque vous accédez à Budgero via une adresse IP LAN ou un domaine — la synchronisation en a besoin.
Configurez en option l'API de conversion de devises pour la prise en charge multidevise.

Devise du budget

Choisissez la devise qui sert de référence à votre budget et découvrez comment Budgero garde vos comptes multidevise et rapports synchronisés.

Sachez ce que la devise du budget contrôle au niveau de l'À affecter, des tableaux de bord et des rapports.
Comprenez comment Budgero convertit les comptes multidevise à l'aide des taux de change quotidiens et de valeurs de repli manuelles.
Changez la devise du budget en toute confiance et apprenez comment se comporte le recalcul.

À affecter est le cœur du système de budget base zéro de Budgero. Il indique exactement quelle part de votre argent disponible doit encore être affectée.

Choisissez entre un mode cumulatif et mensuel (façon YNAB) pour À affecter, par budget.
Comprenez les événements qui augmentent ou diminuent automatiquement À affecter.
Maîtrisez les opérations mathématiques du champ d'affectation pour des ajustements rapides du budget.

Personnaliser Budgero

Faites en sorte que Budgero ait l'apparence et le comportement que vous souhaitez. Choisissez un thème et une police, définissez la disposition du tableau de budget et de la page d'accueil, masquez les chiffres sensibles, installez l'application et décidez si les affectations peuvent dépasser le montant À affecter.

Les cinq thèmes, le mode clair/sombre et le sélecteur de police Budgero Classic.
Dispositions du tableau de budget pour ordinateur et mobile, ordre des comptes et page d'ouverture de Budgero.
Mode de confidentialité pour masquer les chiffres, installation de Budgero en tant qu'application et option de dépassement d'affectation.

Rechercher des transactions

Retrouvez n'importe quelle transaction en tapant ce que vous cherchez. La recherche du registre comprend les dates, l'argent qui entre ou qui sort, le statut de pointage, les catégories, les étiquettes et les montants — et recherche tout le reste comme du texte libre.

Les mots que la zone de recherche transforme en filtres, et comment ils se combinent.
Trouver des transactions par montant avec over, under et exactly (ou >, <, =).
Comment le texte libre, les catégories et les étiquettes sont mis en correspondance, ainsi que les filtres rapides Non pointé et Non catégorisé.

Raccourcis clavier

Gérez votre budget sans toucher à la souris. Parcourez le registre, sélectionnez des lignes, changez la catégorie, déplacez, pointez, dupliquez et supprimez des transactions, et faites des calculs rapides dans les champs de montant — le tout au clavier.

Les raccourcis globaux pour la recherche, l'ajout d'une transaction, la barre latérale et l'annulation.
Se déplacer dans le registre et agir sur les lignes sélectionnées avec une seule touche.
Enregistrer depuis le formulaire de transaction et les raccourcis de calcul dans les champs de montant.

Éléments constitutifs du budget

Apprenez les mécaniques fondamentales du modèle de budget base zéro de Budgero, de la structuration des groupes de catégories à la planification des objectifs à long terme.

4 guides

Groupes de catégories

Structurez votre budget autour des priorités qui comptent le plus. Regroupez les factures récurrentes, les dépenses réelles et les objectifs d'épargne dans des catégories qui correspondent à vos rythmes.

Un modèle recommandé pour les catégories mensuelles, non mensuelles et d'épargne.
Comment fonctionnent les groupes par défaut de Budgero et quand il vaut mieux repartir de zéro.
Ce que font les groupes système (Revenus, Non catégorisé, Virements) en coulisses.

Traduisez les emplois réels de votre argent en catégories exploitables, avec des intentions claires et des soldes vérifiables en un coup d'œil.

Comment les soldes Disponible se reportent de mois en mois, dépassements de budget inclus.
Pourquoi les dépassements de budget en espèces et à crédit se comportent différemment.
Ce que la suppression d'une catégorie fait réellement — et quand Budgero vous en empêchera.

Utilisez les objectifs de Budgero pour vous tenir responsable de vos dépenses futures. Définissez des montants et des échéances qui correspondent à votre façon d'épargner, et laissez l'application calculer ce qu'il faut affecter.

Les quatre types d'objectifs et dans quel cas utiliser chacun.
Comment Budgero calcule le « nécessaire ce mois-ci » pour chaque type.
Ce que signifient les couleurs de statut et comment financer tous les objectifs en un clic.

Affecter de l'argent

Suivez le processus pour déplacer des fonds depuis À affecter vers les catégories qui en ont besoin, avec des outils pour couvrir les dépassements et financer les mois à venir.

Les trois façons d'affecter — les modifications en ligne, Déplacer de l'argent et les actions rapides.
Comment À affecter réagit à chaque affectation que vous effectuez.
Comment résoudre les dépassements et budgéter les mois à venir en toute sécurité.

Comptes et imports

Maintenez chaque compte synchronisé et comprenez comment Budgero traite les données historiques pour que vos rapports reflètent toujours la réalité, toutes devises confondues.

7 guides

Ajoutez vos comptes courants, d'épargne, espèces, de crédit et de suivi en toute confiance. Découvrez comment les soldes, les devises et le rapprochement fonctionnent ensemble.

Quels types de comptes sont dans le budget, hors budget, ou laissés à votre choix.
Comment les comptes multidevise sont convertis dans la devise de votre budget.
Le processus de rapprochement et ce que l'archivage d'un compte préserve.

Conservez des comptes dans plus de 120 devises fiat — ou en crypto — au sein d'un même budget. Découvrez comment fonctionne la conversion, d'où proviennent les taux et comment les remplacer lorsque la réalité diffère.

Comment chaque transaction étrangère conserve à la fois un montant d'origine et un montant converti.
La hiérarchie des taux — remplacements par transaction, taux personnalisés, taux récupérés, taux manuels.
Modes opératoires pour rapprocher les relevés, gérer les dépenses de voyage et budgéter hors ligne.

Suivi des dettes

Suivez vos cartes de crédit, prêts et hypothèques dans Budgero. Apprenez comment chaque type de dette affecte différemment votre budget et comment rembourser vos dettes de manière réfléchie.

Comprenez comment les cartes de crédit diffèrent des prêts et des hypothèques.
Apprenez comment les catégories de paiement par carte suivent automatiquement l'argent mis de côté pour votre carte.
Maîtrisez le remboursement de vos dettes en budgétisant les catégories de prêts.

Importez vos données YNAB sans perdre votre élan. Découvrez ce qui est transféré automatiquement, ce qui doit être recréé et comment bien finaliser votre transition.

Ce que Budgero importe via l’API YNAB ou un ZIP d’export, et ce qu’il ne peut pas importer.
La liste de vérification post-import : types de comptes, rattachement des dettes et objectifs.
Pourquoi vous devriez exporter vos données YNAB avant l'expiration de votre abonnement.

Import et export CSV

Importez l'historique des transactions de vos banques et exportez des sauvegardes complètes que vous pouvez utiliser pour la saison des impôts, les comptables ou une analyse approfondie.

Formats de fichiers pris en charge et fonctionnement de l'aperçu du mappage des colonnes.
Comment éviter les doublons en combinant les importations et la saisie manuelle.
Ce que l'export produit - un ensemble complet de fichiers CSV plus une sauvegarde de la base de données.

Synchro bancaire avec Enable Banking (Europe)

Synchronisez gratuitement vos comptes bancaires européens via Enable Banking et l'open banking DSP2, avec un chiffrement de bout en bout entre votre navigateur et l'agrégateur bancaire.

Comment enregistrer votre propre application Enable Banking gratuite et la connecter à Budgero.
Comment fonctionne l'accès bancaire, et comment le renouveler tous les 180 jours.
Comment un relais aveugle rend vos données bancaires illisibles pour les serveurs de Budgero.

Synchro bancaire avec SimpleFIN (États-Unis et Canada)

Importez les transactions de banques américaines et canadiennes via SimpleFIN Bridge, sans que vos données bancaires ne passent jamais par les serveurs de Budgero.

Comment connecter SimpleFIN Bridge et lier vos comptes bancaires en quelques minutes.
Comment fonctionnent la synchronisation, la détection des doublons et les transactions en attente.
Pourquoi vos données bancaires vont directement de SimpleFIN à votre navigateur, sans jamais atteindre Budgero.

Collaboration et confidentialité

Partagez des budgets avec votre foyer tout en préservant les garanties zero-knowledge. Découvrez comment les autorisations et le chiffrement protègent vos données.

4 guides

Mot de passe principal

Comprenez pourquoi votre mot de passe principal ne quitte jamais votre appareil et découvrez les bonnes pratiques pour le garder en sécurité et facile à mémoriser.

Pourquoi Budgero peut réinitialiser votre mot de passe principal mais ne peut jamais récupérer vos données.
Comment créer une phrase secrète robuste que vous retiendrez.
Comment fonctionne le déverrouillage de session et comment l'ajuster selon votre tolérance au risque.

Partage de budgets

Invitez votre partenaire ou votre foyer, gardez tout le monde synchronisé, et comprenez comment les clés de chiffrement sont partagées sans jamais transiter par le serveur.

Comment fonctionnent les liens d'invitation et pourquoi le secret ne parvient jamais au serveur.
Ce que les propriétaires et les membres peuvent chacun faire dans un budget partagé.
Des conventions pratiques qui empêchent un budget partagé de devenir un chaos partagé.

Modèle de sécurité

Explorez en détail la conception du chiffrement de bout en bout de Budgero, ce que le serveur peut et ne peut pas voir, et ce qui se passe si vous perdez un appareil.

Comment le chiffrement par enveloppe transforme votre mot de passe principal en clés de travail.
Les métadonnées exactes que voit le serveur - et les données qu'il ne pourra jamais voir.
Ce que la perte d'un appareil signifie en pratique, et comment s'y préparer.

Mode hors ligne

Gérez votre budget en avion ou en escapade à la campagne. Comprenez comment Budgero met les modifications en file d'attente, fusionne les modifications concurrentes et maintient la cohérence des registres une fois reconnecté.

Comment les modifications hors ligne sont mises en file d'attente localement et rejouées lors de la reconnexion.
Ce qui se passe lorsque deux personnes modifient le même budget hors ligne.
Les quelques éléments qui nécessitent réellement une connexion — et leurs solutions de contournement.

Intégrations & API

Automatisez Budgero en envoyant des transactions chiffrées depuis d'autres systèmes. Utilisez l'API Push pour maintenir votre budget à jour sans importations manuelles.

4 guides

Transactions récurrentes

Planifiez les factures, les salaires et les dépenses à venir avant qu'elles ne surviennent. Configurez des échéanciers récurrents avec des rappels, ou planifiez une transaction ponctuelle à une date future — et voyez les deux apparaître sur le tableau de bord.

Comment les modèles récurrents, les occurrences et le flux « Marquer comme prêt » fonctionnent ensemble.
Planifier une transaction future ponctuelle directement depuis le formulaire de transaction.
Ce que la carte Transactions à venir du tableau de bord affiche et sur quelle période elle anticipe.
Comment les lignes projetées et les plages de dates futures transforment le registre de compte et les rapports en prévision de trésorerie.

Moteur de règles

Automatisez le nettoyage des transactions à l'aide de règles — en fonction du bénéficiaire, de la note, du montant ou du compte — puis catégorisez, renommez et ajustez automatiquement.

Les trois modes de règle — Continu, Unique et Remplissage automatique — et le moment de leur exécution.
Toutes les conditions et actions disponibles, et la façon dont plusieurs règles se combinent.
Exécutions rétroactives, historique d'exécution et filet de sécurité d'annulation en un clic.

Envoyez des transactions chiffrées dans Budgero depuis n'importe quel système via l'API Push ou le SDK Python.

Générez un jeton d'API Push et exportez la clé de chiffrement de votre espace depuis Paramètres → Intégrations → API Push.
Chiffrez une charge utile transactions.add avec AES-GCM, encodez-la en Base64, et envoyez une requête POST à /api/v1/push avec un jeton bearer ; utilisez message_id pour dédupliquer les tentatives.
Utilisez le SDK Python pour gérer le chiffrement, les identifiants de message et la visibilité de la file d'attente (en attente/traités/échoués).

Passerelle e-mail (sans programmation)

Transférez les e-mails d'alerte de votre banque directement dans Budgero via l'API Push à l'aide d'un assistant Python local — aucune compétence en programmation requise, aucun mot de passe bancaire partagé.

Installez Python + VS Code, générez un jeton d'API Push Budgero et une clé de chiffrement, puis enregistrez-les dans un fichier .env local.
Utilisez le script de passerelle de démarrage pour lire les e-mails d'alerte de votre banque, laissez l'IA créer un analyseur adapté à votre banque, et testez en toute sécurité en mode simulation.
Envoyez les transactions chiffrées dans Budgero avec le SDK Python ; planifiez l'exécution automatique du script une fois celui-ci validé.

Une question que nous n'avons pas abordée ?

E-mail hello@budgero.app et nous vous orienterons vers le bon guide ou en créerons un nouveau.