Importación de YNAB

Cambiar de aplicación no debería significar abandonar años de historial. Budgero puede conectar directamente con YNAB o leer un ZIP de exportación y reconstruir tu presupuesto —cuentas, categorías, transacciones y asignaciones mensuales— en pocos minutos.

Recomendado: conectar directamente

Elige Conectar directamente, introduce un token de acceso personal de YNAB y selecciona tu plan. Budgero usa el token solo en memoria durante la importación, lo envía directamente a YNAB y nunca lo guarda en Budgero, el navegador, registros ni analítica. El importador solo realiza lecturas.

La conexión directa evita ambigüedades del CSV y conserva tipos de cuenta, estado en presupuesto o seguimiento, cuentas cerradas, relaciones exactas de transferencias, líneas divididas y precisión monetaria. Para hipotecas y préstamos gestionados por YNAB, Budgero reutiliza la categoría de pago si puede identificarla sin ambigüedad a partir de las transferencias.

Antes de guardar, Budgero compara el resultado con la misma instantánea de la API de YNAB:

• Debe incluirse cada transacción activa y línea dividida.
• Cada saldo de cuenta debe coincidir.
• Se comparan Asignado, Actividad y Disponible mensuales de cada categoría.
• Por asignar se compara para cada mes.
• Los Money Movements de YNAB se comprueban de forma independiente frente a las asignaciones mensuales.

Los fallos de integridad del origen o del registro detienen la importación y eliminan el presupuesto incompleto. Las diferencias del historial de categorías o Por asignar abren una pantalla de revisión. Examina meses e importes y elimina la importación o elige Importar de todos modos. Las advertencias aceptadas quedan en Ajustes › Historial de importaciones.

Alternativa: importar un ZIP de exportación

En YNAB, abre los ajustes del presupuesto y elige Exportar presupuesto. Obtendrás un archivo ZIP con dos CSV — el registro de transacciones y el archivo de presupuesto (plan). Budgero acepta el ZIP tal cual; no hace falta descomprimirlo ni editarlo.

Configura tus formatos antes de exportar. YNAB escribe los CSV con el formato de visualización que tengas en los ajustes del plan, y los formatos ambiguos son la causa número uno de importaciones fallidas (fechas como 01/05/2025 pueden significar 5 de enero o 1 de mayo). En la aplicación web de YNAB, abre Ajustes del plan y configura:

• Formato de fecha a 2025-12-30 (ISO — sin ambigüedad)
• Formato de números a 123,456.78
• Posición de la moneda a "No mostrar"

Después exporta. Budgero detecta otros formatos de fecha y número cuando puede, pero los ajustes anteriores son los únicos que se importan sin pérdida de datos.

Haz esto mientras tu suscripción a YNAB esté activa. El acceso a la exportación normalmente desaparece cuando la suscripción caduca — el soporte de YNAB podría ayudarte a posteriori, pero no confíes en ello para recuperar tu historial. Exportar primero no cuesta nada.

Qué se transfiere

Datos	¿Importado?	Notas
Cuentas	✓	La API conserva tipos y estado presupuestario; los ZIP requieren revisar los tipos
Grupos de categorías y categorías	✓	Jerarquía completa conservada; las categorías exclusivas del registro se crean y se indican
Transacciones	✓	Fechas, beneficiarios, notas multilínea e importes: historial completo
Transacciones divididas	✓	Los grupos divididos completos se importan automáticamente; se conservan categorías, beneficiarios, notas, importes y orden de las líneas
Transferencias	✓	Detectadas y recreadas como transferencias bidireccionales correctas
Asignaciones mensuales	✓	Tus importes presupuestados, mes a mes
Saldos iniciales	✓	Las entradas "Starting Balance" de YNAB se convierten en transacciones de apertura
Objetivos / metas	✗	La exportación de YNAB no los incluye — recréalos en Budgero
Transacciones programadas	✗	No forman parte de la exportación de YNAB
Banderas	✗	No se transfieren

La mecánica especial de YNAB se adapta en lugar de copiarse: los ingresos hacia "Ingreso: Por asignar" se mapean a la categoría Ingresos de Budgero, de modo que tu historial de ingresos alimenta Por asignar correctamente desde la primera sincronización.

YNAB puede aplicar intereses acumulados directamente al saldo de una hipoteca o préstamo sin exportar una transacción normal. En ese caso, Budgero crea una transacción claramente etiquetada Ajuste de intereses de deuda importado de YNAB. Esto mantiene el saldo exacto sin ocultar un asiento de ajuste ni cambiar Por asignar.

Los presupuestos importados empiezan con el cálculo mensual de Por asignar, el más parecido al comportamiento de YNAB. Puedes cambiar el modo en Ajustes › Ajustes de presupuesto sin modificar transacciones ni asignaciones.

Ejecutar la importación

1. Durante la configuración inicial (o desde Ajustes si tu presupuesto ya existe), elige Importar desde YNAB.
2. Para importar directamente, elige Conectar directamente, introduce un token personal y selecciona un plan. O elige ZIP de exportación y arrastra el archivo.
3. Revisa y confirma. Las divisiones normales completas se importan como transacciones divididas de Budgero; las que contienen transferencias se expanden de forma segura en transacciones individuales. La pantalla informa de las comprobaciones de origen, cuentas, categorías y Por asignar de cada mes. Si queda una diferencia no crítica, revísala y decide expresamente si conservar el presupuesto.

Si importas durante la configuración inicial, Budgero omite los pasos de configuración que la importación ya cubrió — no se te pedirá que crees cuentas y categorías que acabas de traer contigo.

Lista de comprobación tras la importación

Tres cosas merecen diez minutos de atención después de cualquier importación:

1. Revisa los tipos de cuenta después de importar un ZIP. La API conserva los tipos y el estado presupuestario de YNAB. El ZIP no incluye tipos fiables; verifícalos y corrige los incorrectos. Es especialmente importante para tarjetas de crédito, ya que el tratamiento de deuda depende del tipo.
2. Revisa los vínculos de deuda después de importar un ZIP. La API reutiliza categorías de pago inequívocas de hipotecas o préstamos y conserva la lógica de tarjetas de YNAB. Los ZIP tienen menos metadatos; verifica los vínculos con la guía de seguimiento de deuda.
3. Recrea tus objetivos. Tus metas de YNAB no sobrevivieron el viaje — YNAB no las exporta. Recrearlas en Budgero lleva unos minutos y la guía de Objetivos mapea los tipos de meta de YNAB a los cuatro tipos de objetivo de Budgero casi uno a uno.

Por último, concilia cada cuenta con tu banco una vez (consulta Cuentas) para confirmar que los saldos coinciden con la realidad.

Si algo no cuadra

Las sorpresas más comunes después de importar, en orden:

• Por asignar no coincide con YNAB: la importación directa compara cada mes antes de guardar y muestra los valores de YNAB y Budgero, la diferencia y los datos del cálculo. Reabre las advertencias aceptadas en Ajustes › Historial de importaciones. Los ZIP no permiten esta comparación por API; verifica primero tipos de cuenta y concilia cada cuenta.
• Las fechas o los importes parecen incorrectos — casi siempre es un problema del formato de exportación. Reexporta desde YNAB con Date Format 2025-12-30, Number Format 123,456.78, y Currency Placement "Don't Show" (ver arriba), y luego importa en un presupuesto nuevo.
• Transacciones que parecen duplicadas: los grupos completos y consecutivos de Split (1/n) a Split (n/n) se importan como una transacción dividida. Los grupos incompletos o ambiguos quedan separados para no combinar filas sin relación.
• Dudas sobre la moneda — los presupuestos de YNAB son de una sola moneda, así que todo se importa en esa moneda. Si vas a cambiar a una configuración multidivisa, consulta Moneda del presupuesto antes de modificar nada.

Tus datos de YNAB no cambian: el importador directo solo lee por API y el ZIP solo lee el archivo elegido. Puedes repetir cualquiera de los métodos en un presupuesto nuevo si quieres empezar de nuevo.