Base de conocimiento

Documentación de Budgero

Domina el sistema de Presupuesto base cero de Budgero. Explora guías prácticas que explican cómo se comporta Por asignar, cómo los objetivos aceleran el ahorro, cómo se sincronizan las cuentas multidivisa y cómo mantener la seguridad con cifrado zero-knowledge.

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Guías paso a pasoCompatible con zero-knowledgePresupuestos que crecen contigo

Primeros pasos

Establece las bases para un presupuesto base cero seguro. Estas guías te ayudan a configurar lo esencial para que Budgero se adapte a tu hogar desde el primer día.

5 guías

Presupuesto base cero

Aprende la metodología del presupuesto base cero y descubre cómo los sistemas de Budgero mantienen cada unidad de efectivo asignada con un propósito.

Comprende los principios fundamentales del presupuesto base cero y por qué cada unidad parte de cero.
Conecta las funciones de Budgero como Por asignar, categorías y objetivos con cada paso de la metodología.
Crea hábitos de revisión con las herramientas de conciliación e informes de Budgero para que tu plan siempre refleje la realidad.

Guía de autoalojamiento

Guía completa para desplegar Budgero en tu propia infraestructura con Docker, binarios nativos, configuración de entorno e integraciones opcionales.

Despliega Budgero usando Docker o binarios nativos en cualquier plataforma.
Cero configuración para localhost: la cuenta de administrador se crea automáticamente en el primer inicio.
Configura WEBSOCKET_ALLOWED_ORIGINS al acceder a Budgero mediante una IP de LAN o dominio: la sincronización lo requiere.
Configura opcionalmente la API de conversión de divisas para soporte multidivisa.

Divisa del presupuesto

Elige la moneda que ancla tu presupuesto y descubre cómo Budgero mantiene sincronizadas las cuentas multidivisa y los informes.

Conoce qué controla la moneda del presupuesto en Por asignar, los paneles y los informes.
Entiende cómo Budgero convierte las cuentas multidivisa usando tipos de cambio diarios y valores manuales de respaldo.
Cambia la moneda del presupuesto con confianza y conoce cómo se comporta el recálculo.

Por asignar es el corazón del sistema de presupuesto base cero de Budgero. Te muestra exactamente cuánto de tu dinero disponible aún necesita un trabajo.

Elige entre Por asignar acumulativo o mensual (estilo YNAB) para cada presupuesto.
Entiende los eventos que aumentan o reducen automáticamente Por asignar.
Domina las operaciones matemáticas del campo de asignación para hacer ajustes rápidos del presupuesto.

Personalizar Budgero

Haz que Budgero tenga el aspecto y el comportamiento que quieras. Elige un tema y una fuente, decide cómo se organizan la tabla de presupuesto y la página de inicio, oculta números sensibles, instala la aplicación y decide si las asignaciones pueden superar el importe Por asignar.

Los cinco temas, el control de modo claro/oscuro y el selector de fuente Budgero Classic.
Diseños de la tabla de presupuesto para escritorio y móvil, orden de cuentas y a qué página abre Budgero.
Modo de privacidad para ocultar números, instalación de Budgero como aplicación y el interruptor de sobreasignación.

Elementos básicos del presupuesto

Aprende la mecánica central del modelo de presupuesto base cero de Budgero, desde la estructuración de grupos de categorías hasta la planificación de objetivos a largo plazo.

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Grupos de categorías

Estructura tu presupuesto en torno a las prioridades que más te importan. Agrupa los recibos periódicos, los gastos reales y los objetivos de ahorro en categorías que se ajusten a tu ritmo.

Un esquema recomendado para categorías mensuales, no mensuales y de ahorro.
Cómo funcionan los grupos predeterminados de Budgero y cuándo es mejor empezar de cero.
Qué hacen los grupos del sistema (Ingresos, Sin categorizar, Transferencias) en segundo plano.

Convierte los trabajos reales de tu dinero en categorías prácticas con intenciones claras y saldos que puedes comprobar de un vistazo.

Cómo se arrastran los saldos Disponibles de un mes a otro, incluido el exceso de gasto.
Por qué el exceso de gasto en efectivo y el exceso de gasto a crédito se comportan de forma diferente.
Qué hace realmente eliminar una categoría — y cuándo Budgero te lo impedirá.

Usa los objetivos de Budgero para mantenerte responsable con los gastos futuros. Ajusta los importes y los plazos a tu forma de ahorrar, y deja que la app calcule qué asignar.

Los cuatro tipos de objetivos y cuándo encaja cada uno.
Cómo calcula Budgero el "Necesario este mes" para cada tipo.
Qué significan los colores de estado y cómo financiar todos los objetivos con un solo clic.

Sigue el flujo de trabajo para mover fondos de Por asignar a las categorías que los necesitan, con herramientas para cubrir los excedidos y financiar meses futuros.

Las tres formas de asignar: ediciones en línea, Mover dinero y acciones rápidas.
Cómo reacciona Por asignar a cada asignación que haces.
Cómo resolver los excedidos y presupuestar para meses futuros de forma segura.

Cuentas e importaciones

Mantén todas las cuentas sincronizadas y entiende cómo Budgero trata los datos históricos para que tus informes siempre reflejen la realidad en distintas divisas.

5 guías

Añade cuentas corrientes, de ahorro, efectivo, crédito y de seguimiento con confianza. Aprende cómo los saldos, las divisas y la conciliación funcionan en conjunto.

Qué tipos de cuentas están en el presupuesto, fuera del presupuesto o te permiten elegir.
Cómo las cuentas multidivisa se convierten a la divisa de tu presupuesto.
El flujo de trabajo de conciliación y qué se conserva al archivar una cuenta.

Mantén cuentas en más de 120 monedas fiduciarias —o criptomonedas— dentro de un presupuesto. Aprende cómo funciona la conversión, de dónde provienen los tipos de cambio y cómo sobrescribirlos cuando la realidad no coincida.

Cómo cada transacción en moneda extranjera guarda tanto el importe original como el convertido.
La jerarquía de tipos de cambio: sobrescrituras por transacción, tipos personalizados, tipos obtenidos y tipos manuales.
Flujos de trabajo para cuadrar extractos, gastos de viaje y presupuestar sin conexión.

Seguimiento de deudas

Lleva el seguimiento de tarjetas de crédito, préstamos e hipotecas en Budgero. Aprende cómo cada tipo de deuda afecta a tu presupuesto de manera diferente y cómo reducir tus deudas de forma intencionada.

Entiende en qué se diferencian las tarjetas de crédito de los préstamos y las hipotecas.
Aprende cómo las categorías de pago de la tarjeta de crédito registran automáticamente el dinero reservado para tu tarjeta.
Domina el pago de deudas presupuestando para categorías de préstamos.

Importación de YNAB

Importa tus datos de YNAB sin perder el ritmo. Entiende qué se transfiere automáticamente, qué necesita reconstruirse y cómo aterrizar sin problemas.

Qué importa Budgero mediante la API de YNAB o un ZIP de exportación, y qué no.
La lista de comprobación post-importación: tipos de cuenta, vinculación de deudas y objetivos.
Por qué deberías exportar desde YNAB antes de que caduque tu suscripción.

Importación y exportación CSV

Importa el historial de transacciones de tus bancos y exporta copias de seguridad completas que puedes usar para la temporada de impuestos, contables o análisis más profundos.

Formatos de archivo compatibles y cómo funciona la vista previa de mapeo de columnas.
Cómo evitar duplicados al combinar importaciones con entrada manual.
Qué genera la exportación: un paquete CSV completo más una copia de seguridad de la base de datos.

Colaboración y privacidad

Comparte presupuestos con tu hogar manteniendo intactas las promesas de zero-knowledge. Aprende cómo los permisos y el cifrado protegen tus datos.

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Contraseña maestra

Entiende por qué tu contraseña maestra nunca sale de tu dispositivo y aprende las mejores prácticas para mantenerla segura y fácil de recordar.

Por qué Budgero puede restablecer tu contraseña maestra pero nunca recuperar tus datos.
Cómo crear una frase de contraseña robusta que podrás recordar.
Cómo funciona el desbloqueo de sesión y cómo ajustarlo a tu tolerancia al riesgo.

Compartir presupuestos

Invita a tu pareja o familia, mantén a todos sincronizados y comprende cómo se comparten las claves de cifrado sin que lleguen nunca al servidor.

Cómo funcionan los enlaces de invitación y por qué el secreto nunca llega al servidor.
Qué pueden hacer los Propietarios y los Miembros en un presupuesto compartido.
Convenciones prácticas para evitar que un presupuesto compartido se convierta en un desastre compartido.

Modelo de seguridad

Profundiza en el diseño de cifrado de extremo a extremo de Budgero, lo que el servidor puede y no puede ver, y qué ocurre si pierdes un dispositivo.

Cómo el cifrado de envoltura convierte tu contraseña maestra en claves de trabajo.
Qué metadatos ve exactamente el servidor - y qué datos nunca puede ver.
Qué significa perder un dispositivo en la práctica y cómo prepararte para ello.

Modo sin conexión

Lleva tu Presupuesto en vuelos o escapadas rurales. Entiende cómo Budgero encola los cambios, fusiona ediciones simultáneas y mantiene los registros consistentes al reconectar.

Cómo se encolan localmente las ediciones sin conexión y se reproducen al reconectar.
Qué ocurre cuando dos personas editan el mismo Presupuesto sin conexión.
Las pocas cosas que realmente necesitan conexión, y sus soluciones alternativas.

Integraciones y API

Automatiza Budgero enviando transacciones cifradas desde otros sistemas. Usa la Push API para mantener tu presupuesto actualizado sin importaciones manuales.

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Transacciones recurrentes

Planifica facturas, nóminas y gastos futuros antes de que se produzcan. Configura programaciones recurrentes con recordatorios, o fecha una transacción única en el futuro — y ve ambas llegar en el panel.

Cómo funcionan conjuntamente las plantillas recurrentes, las ocurrencias y el flujo Marcar como listo.
Programar una transacción futura única directamente desde el formulario de transacción.
Qué muestra la tarjeta de Próximas transacciones del panel y con cuánta antelación mira hacia el futuro.
Cómo las filas proyectadas y los rangos de fechas futuras convierten el registro de cuenta y los informes en una previsión de flujo de caja.

Motor de reglas

Automatiza la limpieza de transacciones con reglas: filtra por beneficiario, nota, importe o cuenta, y luego categoriza, renombra y ajusta automáticamente.

Los tres modos de reglas — Continuo, Una vez y Autocompletar — y cuándo se ejecuta cada uno.
Todas las condiciones y acciones disponibles, y cómo se combinan varias reglas.
Ejecuciones retroactivas, historial de ejecuciones y la red de seguridad de deshacer con un clic.

Envía transacciones cifradas a Budgero desde cualquier sistema usando la Push API o el SDK de Python.

Genera un token de Push API y exporta la clave de cifrado de tu espacio desde Ajustes → Integraciones → Push API.
Cifra un payload de transactions.add con AES-GCM, codifícalo en Base64 y haz POST a /api/v1/push con un bearer token; usa message_id para deduplicar reintentos.
Usa el SDK de Python para gestionar el cifrado, los ids de mensaje y la visibilidad de la cola (pendiente/procesado/fallido).

Puente de correo (sin programar)

Reenvía los correos de alerta del banco directamente a Budgero mediante la Push API usando un asistente local de Python; no se requiere experiencia en programación, no se comparten contraseñas del banco.

Instala Python + VS Code, genera un token de la Push API de Budgero y una clave de cifrado, y guárdalos en un archivo .env local.
Usa el script puente inicial para leer los correos de alerta del banco, deja que la IA cree un analizador para tu banco y pruébalo de forma segura en modo dry-run.
Envía transacciones cifradas a Budgero con el SDK de Python; programa el script para que se ejecute automáticamente una vez validado.

¿Tienes una pregunta que no hemos cubierto?

Correo electrónico [email protected] y te indicaremos la guía adecuada o crearemos una nueva.